读者传媒关于到期收回委托理财产品本金及收益并继续购买结构性存款的公告

上海交易所 2019/08/14

证券代码:603999 证券简称:读者传媒 公告编号:临 2019-029



读者出版传媒股份有限公司

关于到期收回委托理财产品本金及收益

并继续购买结构性存款的公告



本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、



误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承



担个别及连带责任。



重要内容提示:



1.公司收回前期使用闲置自有资金购买结构性存款的本金1亿元

及收益金475.00万元。

2.此次购买结构性存款的情况:

产品受托方:中信银行股份有限公司兰州分行

产品金额:闲置自有资金1亿元人民币

产品收益率:如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点,联系标

的“美元3个月LIBOR利率”小于或等于4.00%,产品年化预期收益率

为4.10%;如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点,联系标的“美

元3个月LIBOR利率”大于4.00%,产品年化预期收益率为4.50%。

产品收益起算日:2019年8月12日(如中信银行调整募集期,则

收益起计日相应调整至募集期结束日下一工作日,扣款日至收益起计

日之间不计产品收益)。

产品到期日:2019年11月16日(受收益起计日、提前终止条款等

约束,遇中国、美国法定节假日或公休日顺延至下一工作日,顺延期

间不另计算收益)。

读者出版传媒股份有限公司(以下简称“公司”)第三届董事会

第二十一次会议及2018年度股东大会,审议通过了《关于使用部分闲

置自有资金进行现金管理的议案》(详见公司公告临2019-004、临

2019-008号、临2019-016号),同意公司对最高额度不超过人民币5

亿元(含5亿元)的部分闲置自有资金进行现金管理,投资于安全性

高、流动性好、短期(不超过一年)的银行和非银行类金融机构理财

产品,在决议有效期内该投资额度可滚动使用。公司董事会全权授权

董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责组织财务部具体实

施。现对公司购买结构性存款的情况公告如下:



一、已到期的产品情况



公司于 2018 年 8 月 8 日与中国民生银行股份有限公司兰州分行

签订了《中国民生银行结构性存款合同(机构版)》,使用闲置自有资

金 1 亿元购买结构性存款理财产品(详见公司公告临 2018-047)。该

产品已于 2019 年 8 月 8 日到期,公司已按照预期收益率收回全部本

金 1 亿元及收益金 475.00 万元。



二、此次购买结构性存款的基本情况



公司 2019 年 8 月 12 日与中信银行股份有限公司兰州分行签订了

《中信银行对公人民币结构性存款产品说明书》,使用闲置自有资金

1 亿元购买结构性存款,基本情况如下:

产品名称:共赢利率结构 28328 期人民币结构性存款产品

产品类型:保本浮动收益、封闭式

产品金额:闲置自有资金 1 亿元人民币

预计收益率(年化):如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点,

联系标的“美元3个月LIBOR利率”小于或等于4.00%,产品年化预期

收益率为4.10%;如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点,联系标

的“美元3个月LIBOR利率”大于4.00%,产品年化预期收益率为4.50%。

产品收益起算日:2019年8月12日(如中信银行调整募集期,则

收益起计日相应调整至募集期结束日下一工作日,扣款日至收益起计

日之间不计产品收益)。

产品到期日:2019年11月16日(受收益起计日、提前终止条款等

约束,遇中国、美国法定节假日或公休日顺延至下一工作日,顺延期

间不另计算收益)。



三、敏感性分析



公司运用阶段性闲置资金购买结构性存款,是在确保公司日常运

营及资金安全的前提下实施的,不会影响公司的主营业务运营及日常

资金流转的资金需求,且能增加公司收益,提升公司整体业绩,并为

公司股东谋取更高的投资回报。



四、风险控制分析



公司投资的结构性存款属于保本型产品,但受金融市场宏观经济

的影响,产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险,

受各种风险影响,产品的收益率将产生波动,短期收益具有不确定性。

公司建立健全资金使用的审批和执行程序,确保资金使用的有效

开展和规范运行,相关部门将及时跟踪产品投向、项目进展情况,如

发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,

控制投资风险。



五、对公司的影响



在符合国家法律法规,保证公司资金流动性和安全性的基础上,

公司使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高自有资金使用效率,

获得一定的投资收益,提升公司的整体业绩水平,为公司股东谋求更

多的投资回报。



六、截至本公告日,公司累计进行现金管理的金额



截至本公告日,自 2018 年 5 月 23 日股东大会决议授权起,公司

12 个月内累计使用闲置自有资金进行现金管理的金额为 4.3 亿元人

民币。

特此公告。

读者出版传媒股份有限公司董事会

2019 年 8 月 14 日