银之杰:2018年第一季度报告全文

财汇 2018/04/27

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

深圳市银之杰科技股份有限公司

2018 年第一季度报告

2018 年 04 月

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

第一节 重要提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真

实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和

连带的法律责任。

所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。

公司负责人陈向军、主管会计工作负责人刘奕及会计机构负责人(会计主管

人员)张春雷声明:保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

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第二节 公司基本情况

一、主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□ 是 √ 否

本报告期比上年同期增

本报告期 上年同期



营业总收入(元) 280,440,060.58 215,590,304.43 30.08%

归属于上市公司股东的净利润(元) -15,964,291.67 6,863,940.05 -332.58%

归属于上市公司股东的扣除非经常性

-17,713,364.19 6,836,956.02 -359.08%

损益的净利润(元)

经营活动产生的现金流量净额(元) -75,371,792.60 -49,869,244.89 -51.14%

基本每股收益(元/股) -0.0226 0.0100 -326.00%

稀释每股收益(元/股) -0.0226 0.0100 -326.00%

加权平均净资产收益率 -1.21% 0.71% -1.92 百分点

本报告期末比上年度末

本报告期末 上年度末

增减

总资产(元) 2,204,249,809.52 2,218,493,975.70 -0.64%

归属于上市公司股东的净资产(元) 1,305,050,552.14 1,323,116,353.10 -1.37%

非经常性损益项目和金额

√ 适用 □ 不适用

单位:元

项目 年初至报告期期末金额 说明

计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家

1,119,600.00

统一标准定额或定量享受的政府补助除外)

除上述各项之外的其他营业外收入和支出 988,700.38

减:所得税影响额 316,245.06

少数股东权益影响额(税后) 42,982.80

合计 1,749,072.52 --

对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目,以及把《公

开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应

说明原因

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性

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损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

二、重大风险提示

1、新业务发展不达预期的风险

随着移动互联网、互联网金融、大数据等创新产业的迅猛发展,公司积极探索,把握历史机遇,在个人征信、互联网

保险、证券、金融大数据等领域进行了战略布局。已经开展或布局的业务包括:合资成立华道征信发展个人征信服务相关业

务;发起设立易安保险开展互联网保险业务;发起设立东亚前海证券等。目前,华道征信与其他发起人共同发起设立百行征

信有限公司(以下简称“百行征信”),百行征信已于2018年2月获得中国人民银行个人征信业务经营许可;易安保险已于

2016年2月起开业运营;东亚前海证券已于2017年12月获得中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》,正式对外开展

业务。鉴于:百行征信尚处于筹建阶段,业务尚未正式开展;易安保险的互联网保险业务尚未产生良好盈利;东亚前海证券

取得经营许可不久,业务开展处于初期阶段。因此,公司新业务的发展仍有较大的不确定性,存在新业务发展不达预期的风

险。

针对上述风险,公司将从战略高度充分重视新业务的发展,充分调集公司人才、技术、资金和平台资源,发挥公司各

项业务的整合优势,与各合作方一起,努力推进新业务的快速发展。

2、运营资金短缺风险

随着公司新业务板块持续拓展,经营规模不断扩大,公司对运营资金的需求日益扩大。如果不能及时解决资金需求,

将给公司的业务运营和后续发展带来风险。针对该项风险,公司首先将加强公司应收账款的管理,进一步严控企业成本,加

强自有资金和募集资金的有效利用,持续改善公司现金流情况,确保日常运营资金充足;同时充分利用上市公司融资平台和

其他融资渠道,适时筹措运营发展资金,降低公司运营资金短缺的风险。

3、短期盈利能力风险

公司按照既定的战略发展规划,持续开拓新的业务领域,推进公司业务向综合金融科技领域延伸发展。经过近年的持

续布局,公司业务已涉及金融信息化、移动商务服务、数据服务、电子商务、个人征信、互联网保险、证券业务等各个领域。

公司实施以上战略布局,是公司为企业长远发展而采取的积极措施,并且在各项战略投资实施之前,公司已对新兴业务的市

场空间和项目可行性进行了充分的论证。但是由于部分新业务,如个人征信服务、数据服务、互联网保险业务、证券业务等,

在业务开展初期阶段需要比较高的投入,可能在一定时期内不具备盈利能力,因此可能致使公司存在短期盈利能力下降的风

险,一定时期内影响公司整体的盈利能力。

针对上述风险,公司一方面将从战略高度充分重视新兴业务的进展,全力推进新业务的健康发展,科学把控新兴业务

投资进度,降低投资风险;另一方面将努力推进成熟业务的业绩提升,保持公司整体盈利情况的合理性。

4、经营管理风险

随着公司经营规模的不断扩大,公司组织结构和管理体系日趋复杂,所涉及的业务领域更加广泛,公司的经营决策、

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风险控制的难度大为增加,对公司管理团队的人才储备、管理水平以及驾驭经营管理风险的能力提出了更高的要求。如果公

司在经营管理过程中不能解决人才、文化、管理能力、管理效率等方面的新的挑战,将对公司的有效运营和业务发展带来一

定风险。

针对上述风险,公司持续引进、储备高素质人才,严格按照上市公司规范治理要求,不断优化组织结构,加强内控体

系建设,提升管理水平,提高公司经营管理抗风险的能力。

5、重大资产重组的相关风险

2017年11月30日,公司第四届董事会第八次会议审议通过了《关于<深圳市银之杰科技股份有限公司发行股份及支付现

金购买资产并募集配套资金预案>的议案》等有关议案,拟通过发行股份及支付现金的方式购买赵芳、王利军、文渝等三人

合计持有的北京慧博科技有限公司100%股权,同时公司拟向不超过5名符合条件的特定对象非公开发行股份募集配套资金。

截至目前,公司正在继续推进对标的资产的审计、评估等相关工作,待相关工作全部完成后,公司将召开董事会及股东大会

审议本次重大资产重组的相关议案。本次重大资产重组能否取得股东大会批准、中国证监会核准,以及获得相关批准、核准

的时间均存在不确定性。

针对上述风险,公司将会同标的公司及审计、评估、财务顾问等中介机构积极推进本次重大资产重组事项涉及的相关

工作,并在实施完毕后,从规范运作、公司治理、人才激励、业务协同等多方面实现与标的公司的有效整合。

6、电子商务出口市场竞争加剧的风险

公司电子商务业务属于跨境出口电商领域,目前仍处于高速发展阶段,行业集中度较低,竞争对手和潜在的进入者较

多。随着经营的产品品类扩大,市场竞争日趋激烈,产品的同质化可能使得公司子公司科安数字存在产品价格和毛利率下降

的风险,从而影响公司盈利能力。如果子公司科安数字的电子商务业务不能在产品种类、质量、品牌以及运营模式创新等方

面不断提高,所面临的市场竞争风险将进一步加大。

针对上述风险,公司子公司科安数字将不断提高自身产品综合竞争力,保证核心安防系列产品的供应链渠道,保证在

新兴细分市场的快速反应和迭代,确保重要产品的质量和成本优势持续增强。

三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表

单位:股

报告期末表决权恢复的优先股股

报告期末普通股股东总数 46,942

东总数(如有)

前 10 名股东持股情况

持股比 持有有限售条 质押或冻结情况

股东名称 股东性质 持股数量

例 件的股份数量 股份状态 数量

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张学君 境内自然人 18.98% 134,126,800 100,595,100

何晔 境内自然人 16.27% 114,994,400 86,245,800

陈向军 境内自然人 8.16% 57,650,700 43,238,025 质押 1,900,000

李军 境内自然人 8.16% 57,644,200 43,233,150 质押 33,426,000

冯军 境内自然人 2.62% 18,531,804 15,348,853 质押 6,270,400

深圳弘道天瑞投资有限责

境内非国有法人 2.03% 14,370,760 0 质押 9,135,627

任公司

李岩 境内自然人 1.95% 13,777,710 0 质押 6,109,999

武汉亘星投资有限公司 境内非国有法人 1.42% 10,006,253 10,006,253

同方金融控股(深圳)有

境内非国有法人 1.29% 9,130,706 9,130,706

限公司

深圳市明达资产管理有限

公司-明达 12 期私募投资 其他 1.09% 7,704,236

基金

前 10 名无限售条件股东持股情况

股份种类

股东名称 持有无限售条件股份数量

股份种类 数量

张学君 33,531,700 人民币普通股 33,531,700

何晔 28,748,600 人民币普通股 28,748,600

陈向军 14,412,675 人民币普通股 14,412,675

李军 14,411,050 人民币普通股 14,411,050

深圳弘道天瑞投资有限责任公司 14,370,760 人民币普通股 14,370,760

李岩 13,777,710 人民币普通股 13,777,710

深圳市明达资产管理有限公司-明达 12 期私募投资基金 7,704,236 人民币普通股 7,704,236

兴业国际信托有限公司-兴享进取明达 1 号证券投资集

5,185,212 人民币普通股 5,185,212

合资金信托计划

中欧基金-农业银行-中国太平洋人寿保险-中国太平

4,307,148 人民币普通股 4,307,148

洋人寿股票主动管理型产品(个分红)委托投资

中国对外经济贸易信托有限公司-明达 7 期证券投资集

4,265,484 人民币普通股 4,265,484

合资金信托计划

公司前十名股东之间,张学君、陈向军、李军三人为公司共

上述股东关联关系或一致行动的说明 同实际控制人、一致行动人。除此以外,公司未知前十名股

东之间是否存在关联关系,也未知是否属于一致行动人。

参与融资融券业务股东情况说明(如有) 不适用。

公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

□ 是 √ 否

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公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表

□ 适用 √ 不适用

3、限售股份变动情况

√ 适用 □ 不适用

单位:股

本期解除 本期增加 期末限售股

股东名称 期初限售股数 限售原因 拟解除限售日期

限售股数 限售股数 数

每年按照上年末

张学君 100,595,100 0 0 100,595,100 高管锁定股 持有股份数的

25%解除限售

每年按照上年末

何晔 86,245,800 0 0 86,245,800 高管锁定股 持有股份数的

25%解除限售

每年按照上年末

陈向军 43,238,025 0 0 43,238,025 高管锁定股 持有股份数的

25%解除限售

每年按照上年末

李军 43,233,150 0 0 43,233,150 高管锁定股 持有股份数的

25%解除限售

每年按照上年末

刘奕 2,652,000 0 0 2,652,000 高管锁定股 持有股份数的

25%解除限售

每年按照上年末

许秋江 1,716,000 0 0 1,716,000 高管锁定股 持有股份数的

25%解除限售

安丰森 75 75 0 0 - 2018 年 1 月 2 日

高管锁定 每年按照上年末

股;因托管 持有股份数的

冯军 13,898,853 0 1,450,000 15,348,853 单元变化可 25%解除限售;在

转让额度未 可转让额度相应

相应划转 划转后解除限售。

非公开发行

武汉亘星投资有限公司 10,006,253 0 0 10,006,253 2018 年 7 月 24 日

限售股

同方金融控股(深圳) 非公开发行

9,130,706 0 0 9,130,706 2018 年 7 月 24 日

有限公司 限售股

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中国工商银行股份有限

公司-财通福盛定增定 非公开发行

860,500 0 0 860,500 2018 年 7 月 24 日

期开放灵活配置混合型 限售股

发起式证券投资基金

财通基金-招商银行- 非公开发行

846,159 0 0 846,159 2018 年 7 月 24 日

华创证券有限责任公司 限售股

财通基金-招商银行-

非公开发行

财通基金-祥和 1 号资 621,472 0 0 621,472 2018 年 7 月 24 日

限售股

产管理计划

财通基金-兴业银行- 非公开发行

382,445 0 0 382,445 2018 年 7 月 24 日

海通证券股份有限公司 限售股

财通基金-上海银行-

非公开发行

富春定增慧福 1316 号 334,639 0 0 334,639 2018 年 7 月 24 日

限售股

资产管理计划

财通基金-工商银行-

杭州锦聚投资管理有限 非公开发行

143,417 0 0 143,417 2018 年 7 月 24 日

公司-财通锦聚 1 号私 限售股

募投资基金

财通基金-浦发银行- 非公开发行

143,417 0 0 143,417 2018 年 7 月 24 日

浦睿 1 号资产管理计划 限售股

财通基金-工商银行-

平安财富理财管理有限

非公开发行

公司-平安财富*财通 86,050 0 0 86,050 2018 年 7 月 24 日

限售股

定盈 1 号组合定增投资

私募基金

财通基金-宁波银行-

非公开发行

石船山(上海)资产管 71,708 0 0 71,708 2018 年 7 月 24 日

限售股

理有限公司

合计 314,205,769 75 1,450,000 315,655,694 -- --

注:

1、由于公司监事安丰森持有公司股份余额不足一千股,其本年度可转让股份额度即为其持有本公司股份数。

2、公司董事冯军在报告期内办理了股份转托管手续,可转让额度 1,450,000 股未相应划转,故本期增加 1,450,000 股限售股。

上述未相应划转的可转让额度相应划转后即可解除限售。

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第三节 重要事项

一、报告期主要财务数据、财务指标发生重大变动的情况及原因

√ 适用 □ 不适用

(一)资产、负债、权益变动情况

1、应付票据报告期末较年初增加1,384.99万元,增长39.94%,主要原因系报告期内公司及子公司科安数字使用银行承

兑汇票支付货款增加所致。

2、其他应付款报告期末较年初减少2,160.54万元,下降35.34%,主要原因系报告期内公司子公司亿美软通收到归还的

业务保证金所致。

3、其他综合收益报告期末较年初减少210.15万元,下降45.89%,主要原因系报告期内公司联营企业易安保险可供出售

金融资产公允价值变动引起的。

(二)收入、成本、费用变动情况

1、营业收入同比增加6,484.98万元,增长30.08%,主要原因系报告期内公司金融信息化、子公司科安数字电子商务业

务及亿美软通移动商务服务均实现收入增长引起。

2、营业成本同比增加4,869.25万元,增长35.52%,主要原因系公司及各子公司收入增加对应的营业成本相应增加所致。

3、财务费用同比增加437.07万元,增长493.93%,主要原因系公司贷款规模增加产生的利息支出增加所致。

4、资产减值损失同比增加561.92万元,增长301.22%,主要原因系公司账龄延长,坏账计提比例提高所致。

5、投资收益同比减少2,062.79万元,下降881.91%,主要原因系报告期内公司对外投资的互联网保险公司长久期业务提

取的未到期责任准备金大幅增加而导致的暂时性核算亏损,以及投资的证券公司在业务开展初期尚未实现盈利所致。

(三)现金流量变动情况

1、经营活动现金流入同比增加3,233.71万元,增长13.2%,主要原因系报告期内公司子公司科安数字收取销售款项的现

金流入增加所致,科安数字增加3,240.12万元,占经营活动现金流入增加额的100.20%。

经营活动现金流出同比增加5,783.96万元,增长19.62%,主要原因系报告期内公司子公司亿美软通移动信息业务支付运

营商成本、子公司科安数字支付平台运营费的增加,其中亿美软通支付运营商成本4,922.61万元,科安数字支付平台运营费

增加1,406.74万元。

2、投资活动现金流入同比增加8,124.07万元,增长6,297.07%,主要原因系公司募集资金现金管理在本期赎回所致;投

资活动现金流出同比增长1,390.67万元,增长314.91%,主要是报告期内公司继续使用暂时闲置募集资金进行现金管理所致。

3、筹资活动现金流入同比增加578.13万元,增长139.12%,主要原因系报告期内公司子公司亿美软通银行借款增加所致;

筹资活动现金流出同比减少1,487.65万元,下降39.26%,主要由于公司在报告期内归还银行借款减少所致。

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(四)财务指标变动情况

基本每股收益、稀释每股收益指标同比均减少0.0326元/股,下降326.00%,主要原因是报告期内净利润较上年同期减少

所致。

二、业务回顾和展望

报告期内驱动业务收入变化的具体因素

1、报告期内主营业务经营情况

报告期内,公司实现营业收入28,044.01万元,较上年同期增长30.08%;实现营业利润-1,477.96万元,较上年同期下降

208.87%;实现净利润-1,596.43万元,较上年同期下降332.58%。公司主营业务收入的构成主要集中于金融信息化行业、移

动商务服务行业、电子商务行业等。

报告期内,公司金融信息化、移动商务、电子商务等主营业务经营情况良好。受对外投资的互联网保险公司长久期业务

提取的未到期责任准备金大幅增加而导致的暂时性核算亏损,以及投资的证券公司在业务开展初期尚未实现盈利等因素的影

响,导致公司报告期内业绩亏损。报告期内,子公司亿美软通的短彩信移动通讯服务和移动互联网应用业务实现营业收入

12,489.92万元,实现营业利润796.70万元,实现净利润743.21万元;子公司科安数字的电子商务业务实现营业收入10,761.24

万元,实现营业利润298.26万元,实现归属于母公司的净利润139.04万元。

2、未来发展展望

公司目前主营业务包括金融信息化服务、移动商务服务、电子商务三大领域。经过近年来的布局,公司已经成为涉及IT、

DT、支付、个人征信、互联网保险等业务领域的综合持牌金融科技(Fintech)公司。未来公司将继续依靠自身的技术、客

户资源、行业服务经验等优势,积极推进在金融服务领域的业务延伸发展。通过大力发展个人征信等金融基础服务业务,以

及参与发起设立证券、保险等金融服务机构,构建以金融科技为基础的综合金融生态服务体系。在具体经营上,公司将充分

发挥在金融服务各业务领域的协同效应,在技术研发、产品创新、商业模式创新和集团化管理等方面狠抓落实,通过为国内

金融机构、互联网金融企业、个人消费者提供全面的创新金融科技服务,实现公司经营业绩的快速提升。

重大已签订单及进展情况

□ 适用 √ 不适用

数量分散的订单情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况

□ 适用 √ 不适用

重要研发项目的进展及影响

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□ 适用 √ 不适用

报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员(非董事、监事、高级管理人员)等发生重大变

化的影响及其应对措施

□ 适用 √ 不适用

报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响

√ 适用 □ 不适用

前五名供应商合计采购金额(元) 106,619,218.14

前五名供应商合计采购金额占报告期内采购总额比例 53.09%

公司前5名供应商资料

序号 供应商名称 采购额(元) 占报告期内采购总额比例

1 第一名 42,729,413.82 21.28%

2 第二名 28,514,298.53 14.20%

3 第三名 18,753,688.19 9.34%

4 第四名 8,440,857.80 4.20%

5 第五名 8,180,959.80 4.07%

合计 -- 106,619,218.14 53.09%

报告期内,公司向前五大供应商采购额占采购总额的比例为53.09%,较上年同期占比增加6.95百分点。公司向单一供应

商采购比例未超过30%,不存在依赖单一供应商的情况。

报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响

√ 适用 □ 不适用

前五名客户合计销售金额(元) 44,153,129.18

前五名客户合计销售金额占报告期内销售总额比例 14.52%

公司前5大客户资料

序号 客户名称 销售额(元) 占报告期内销售总额比例

1 上海汉涛信息咨询有限公司 12,444,509.26 4.19%

2 中国农业银行河南省分行 10,592,500.00 3.23%

3 上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心 9,675,447.87 3.25%

4 深圳市艾酷通信软件有限公司 6,223,151.85 2.09%

5 中国光大银行股份有限公司信用卡中心 5,217,520.20 1.76%

合计 -- 44,153,129.18 14.52%

报告期内,公司前五大客户的销售额占销售总额的比例为14.52%,较上年同期占比增加1.24百分点。公司向单一客户销

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售比例未超过30%,不存在依赖单一客户的情况。

年度经营计划在报告期内的执行情况

√ 适用 □ 不适用

报告期内,公司按照既定的发展战略和年度经营计划,各项工作计划进展顺利。

1.围绕金融信息化、移动商务服务、电子商务等三大主营业务努力开展经营管理工作,实现公司全年经营业绩目标。报

告期内,公司扎实推进已有主营业务的经营管理,报告期内营业收入实现了稳定增长。

2.加强对子公司的业务和运营规范的管理,进一步完善集团化的公司内部控制管理体系。报告期内,公司治理严格按照

《公司法》、《证券法》及相关法规的要求和《公司章程》的规定,同时按照公司内控制度目标,完善风险控制系统,规范

公司财务管理行为,保证公司各项经营活动的正常有序运作。

3.整合公司业务资源,发挥各产业布局之间的协同作用,通过创新产品和业务推动公司业绩提升。公司综合金融生态服

务体系日臻完善,报告期内公司积极寻求各板块业务协同应用场景,同时密切关注行业及新技术发展动态,深挖市场、客户

潜在需求。

4.根据公司业务发展需要,利用资本市场平台,适时开展对外投资或收购兼并,推进公司外延式发展。报告期内,公司

参与发起设立东亚前海证券有限责任公司、安科人寿保险股份有限公司的事项处于正常审批流程中。公司将继续在金融服务

领域进行业务延伸,完善综合金融生态服务体系的业务布局。

对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施

√ 适用 □ 不适用

具体内容详见前述“第二节 公司基本情况,二、重大风险提示”部分。

三、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√ 适用 □ 不适用

1、筹划重大资产重组事项的情况

公司因筹划重大资产重组事项,公司股票自 2017 年 9 月 8 日开市起停牌。2017 年 11 月 30 日,公司第四届董事会第八

次会议审议通过了《关于<深圳市银之杰科技股份有限公司发行股份及支付现金购买资产并募集配套资金预案>的议案》等相

关议案,拟通过发行股份及支付现金的方式购买赵芳、王利军、文渝等三人合计持有的北京慧博科技有限公司 100%股权,

同时公司拟向不超过 5 名符合条件的特定对象非公开发行股份募集配套资金。在完成深圳证券交易所关于本次重组的问询函

的回复后,公司股票于 12 月 21 日上午开市起复牌。

截至目前,公司继续积极推进对标的资产的审计、评估等相关工作,并督促有关各方有序完成后续有关工作,待相关工

作全部完成后,公司将召开董事会及股东大会审议本次重大资产重组的相关议案,披露重大资产重组报告书及其他相关公告,

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并按照相关法律法规的规定履行重大资产重组的后续审批程序及信息披露义务。

2、子公司华道征信入股百行征信有限公司的进展情况

2013年12月,公司作为第一大股东投资设立了华道征信。2015年1月,华道征信经中国人民银行批准开展个人征信业务

准备工作。2017年,公司子公司华道征信与其他发起人共同发起设立百行征信有限公司,百行征信的设立及公司作为出资人

的资格需经中国人民银行批准。2018年2月22日,根据中国人民银行发布的“设立经营个人征信业务的机构许可信息公示表”,

百行征信已经中国人民银行“银征信许准予字[2018]第1号”批准获得个人征信机构设立许可。2018年3月19日,百行征信完

成工商注册登记。

重要事项概述 披露日期 临时报告披露网站查询索引

2018 年 01 月 29 日 详见披露于巨潮资讯网

重大资产重组进展情况 2018 年 02 月 28 日 www.cninfo.com.cn 的《重大资产重组

进展公告》

2018 年 03 月 30 日

详见披露于巨潮资讯网

www.cninfo.com.cn 的《关于子公司北

华道征信入股的百行征信获个人征信

2018 年 02 月 23 日 京华道征信有限公司发起设立百行征

业务经营许可

信有限公司及百行征信获得个人征信

业务经营许可的公告》

四、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行

完毕的承诺事项

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事

项。

五、募集资金使用情况对照表

√ 适用 □ 不适用

单位:万元

募集资金总额 73,384.28

本季度投入募集资金总额 38.12

报告期内变更用途的募集资金总额

累计变更用途的募集资金总额 2,332.42

已累计投入募集资金总额 49,512.60

累计变更用途的募集资金总额比例 3.18%

是否 募集资 调整 本报 截至 截至期 项目 截止 是否 项目

本报告

承诺投资项目和 已变 金承诺 后投 告期 期末 末投资 达到 报告 达到 可行

期实现

超募资金投向 更项 投资总 资总 投入 累计 进度 预定 期末 预计 性是

的效益

目(含 额 额 金额 投入 (3)= 可使 累计 效益 否发

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部分 (1) 金额 (2)/(1) 用状 实现 生重

变更) (2) 态日 的效 大变

期 益 化

承诺投资项目

商业银行全国票

据影像交换业务 599. 599.5 100.00 501.6

是 2,932 0 否 是

处理系统升级改 58 8 %



商业银行同城票

3,76 3,763. 100.00 年 06 1,868.

据影像交换业务 否 3,763.6 0 2.92 - 否

3.6 6 % 月 30

处理系统



银企对账管理系 3,14 3,144. 100.00 年 06 1,974.

否 3,144.9 0 -90.02 - 否

统 4.9 9 % 月 30



1,70 1,705. 100.00 年 06 4,137.

客户服务中心 否 1,705.2 0 176.70 - 否

5.2 2 % 月 30



2,17 2,179. 100.00 年 06

研究开发中心 否 2,179.4 0 - 否

9.4 4 % 月 30



商业银行集中运 2,21 2,212. 100.00 年 08 1,932.

否 0 0 -15.78 - 否

营作业平台 2.6 6 % 月 10



2010 年募集资金 119. 119.8 100.00 不适

否 0 0 - - - 否

补充流动资金 82 2 % 用

银行数据分析应 27,880. 27,8 154.4 年 07 不适

否 38.12 0.55% - - 否

用系统建设项目 2 80.2 0 月 10 用



2017 年募集资金 8,30 100.00 不适

否 8,300 0 8,300 - - - 否

补充流动资金 0 % 用

承诺投资项目小 49,905. 49,9 22,17 10,41

-- 38.12 -- -- 73.82 -- --

计 3 05.3 9.5 3.77

超募资金投向

收购北京博世金 否 833.1 833. 0 833.1 100.00 2012 13.32 645.1 是 否

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信科技有限公司 1 % 年 12

部分资产 月 05



投资设立北京华 2,00 100.00 年 12 -1,49

否 2,000 0 2,000 -90.81 - 否

道征信有限公司 0 % 月 23 1.42



投资设立易安财

15,0 15,00 100.00 年 02 -1,207. -1,07

产保险股份有限 否 15,000 0 - 否

00 0 % 月 16 13 6.90

公司



补充流动资金(如 9,50 100.00

-- 9,500 0 9,500 -- -- -- -- --

有) 0 %

超募资金投向小 27,333. 27,3 27,33 -1,284. -1,92

-- 0 -- -- -- --

计 1 33.1 3.1 62 3.14

77,238. 77,2 49,51 -1,210. 8,490.

合计 38.12

4 38.4 2.6 80 63

截至报告期末,商业银行同城票据影像交换业务处理系统项目累计实现效益 1,868.01 万元,银企对

账管理系统项目已累计实现效益 1,974.26 万元,商业银行集中运营作业平台项目已累计实现效益

1,932.54 万元。以上项目未达到承诺效益的主要原因是银行信息化行业市场竞争激烈,客户需求更

未达到计划进度 新换代较快,随着电子支付手段的迅速发展,票据影像化处理的业务需求呈下降趋势等因素的影响。

或预计收益的情 截至报告期末,客户服务中心项目累计实现效益 4,137.35 万元,未达到承诺效益的原因是受银行客

况和原因(分具体 户普遍要求延长免费服务的期限至 3 至 5 年,致使服务性收入减少,以及行业内产品升级换代较快,

项目) 服务性收入转化为升级换代产品的销售收入等因素的影响。

以上募投项目虽未达到承诺的效益,但募投项目的实施,为公司保持在相关产品领域的市场占有率,

延伸发展公司产品线,储备和培养研发人才,以及维护公司广泛的银行客户关系发挥了重要作用,

也为公司带来其他相关产品的间接收益。

项目可行性发生

重大变化的情况 报告期内,项目可行性未发生重大变化。

说明

适用

公司 IPO 超募资金共计 25,169.97 万元,经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通

过,公司使用超募资金 4,500 万元永久补充流动资金。截至报告期末,该项目已全部投入。

经公司 2012 年 3 月 5 日第二届董事会第七次会议审议通过,公司使用超募资金 833.10 万元收购北

超募资金的金额、 京博世金信科技有限公司的支票打码机的 6 项专利技术、相关专有技术等无形资产及相关有形资产。

用途及使用进展 截至报告期末,该项目已全部投入。

情况 经公司 2013 年 11 月 20 日第二届董事会第二十一次会议审议通过,公司使用超募资金 2,000 万元发

起设立北京华道征信有限公司,开展征信服务业务及其相关业务。截至报告期末,该项目已全部投

入。

经公司 2014 年 3 月 5 日第二届董事会第二十三次会议和 2014 年 4 月 9 日 2013 年度股东大会审议

通过,公司使用超募资金 5,000 万元永久补充流动资金。截至报告期末,该项目已全部投入。

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经公司 2015 年 8 月 21 日第三届董事会第十四次会议和 2015 年 9 月 10 日 2015 年第三次临时股东

大会审议通过,公司使用超募资金及募集资金利息合计 1.5 亿元投资发起设立易安财产保险股份有

限公司。截至报告期末,该项目已全部投入。

截至报告期末,公司 IPO 募集资金专户尚有募集资金利息 1,602.08 万元尚未使用,非公开发行股票

募集资金专户尚有募集资金及利息 26,425.42 万元未使用。

适用

募集资金投资项 以前年度发生

目实施地点变更 经公司 2012 年 3 月 16 日第二届董事会第八次会议审议通过,公司原五个募集资金投资项目的实

情况 施地点从深圳市科技园科发路 8 号金融服务技术创新基地 1 栋 6F 变更至深圳市福田区天安数码城

天祥大厦 AB 座 10A。独立董事和保荐机构均对本次变更发表了同意意见。

募集资金投资项

目实施方式调整 不适用

情况

适用

募集资金投资项

经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通过,公司以募集资金 8,793,875.86 元置

目先期投入及置

换预先已投入募投项目的自筹资金。本次置换业经深圳市鹏城会计师事务所有限公司核验并出具了

换情况

深鹏所股专字[2010]438 号鉴证报告。独立董事和保荐机构均对本次置换发表了同意意见。

适用

用闲置募集资金 经公司 2015 年 6 月 3 日第三届董事会第十三次会议决议审议通过,同意公司使用 4,000 万元超募

暂时补充流动资 资金暂时补充公司流动资金,使用期限自董事会审议通过之日起不超过 6 个月。公司于 2015 年 6

金情况 月实际使用 4,000 万元超募资金暂时补充公司流动资金,并于 2015 年 11 月全部归还至公司募集资

金专户。

适用

项目实施出现募

经公司 2018 年 4 月 23 日第四届董事会第十次会议决议审议通过,同意公司使用 IPO 募集资金节余

集资金结余的金

资金 1,618.49 万元(具体金额以资金转出当日银行结息余额为准)归还银行贷款。上述节余资金均

额及原因

为募集资金利息。

经公司 2017 年 8 月 28 日第四届董事会第五次会议审议通过,同意公司使用不超过 16,000 万元的暂

尚未使用的募集 时闲置募集资金进行现金管理。截至报告期末,公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理未到期金

资金用途及去向 额共计 9,330 万元,累计使用暂时闲置募集资金进行现金管理的发生额为 17,583 万元。除上述用于

现金管理的暂时闲置募集资金,其余尚未使用的募集资金均存放在公司募集资金专项账户。

募集资金使用及

披露中存在的问 无。

题或其他情况

六、报告期内现金分红政策的执行情况

√ 适用 □ 不适用

公司依据监管机构的有关规定,在《公司章程》中关于分红标准和比例明确和清晰,相关的决策程序和机制完备,相关

的议案经董事会、监事会审议过后提交股东大会审议,并由独立董事发表独立意见,切实保证了全体股东的利益。

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2018年4月23日,公司第四届董事会第十次会议及第四届监事会第八次会议审议通过了《关于2017年度不进行利润分配

的议案》。根据《公司章程》关于利润分配的有关规定,鉴于公司2017年度盈利情况、现金流情况以及未来经营发展需要,

为保障公司生产经营的正常运行,增强抵御风险能力,实现公司持续、稳定、健康发展,更好的维护全体股东的长远利益,

经公司董事会研究决定:2017年度不进行现金分红,也不进行资本公积金转增股本,可供股东分配的利润结转以后年度。上

述议案已经公司独立董事发表意见,尚需提交2017年度股东大会审议。

七、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动

的警示及原因说明

□ 适用 √ 不适用

八、违规对外担保情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期无违规对外担保情况。

九、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

□ 适用 √ 不适用

公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况。

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第四节 财务报表

一、财务报表

1、合并资产负债表

编制单位:深圳市银之杰科技股份有限公司

2018 年 03 月 31 日

单位:元

项目 期末余额 期初余额

流动资产:

货币资金 281,065,971.44 303,337,759.74

结算备付金

拆出资金

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产

衍生金融资产

应收票据

应收账款 350,178,467.68 288,950,320.88

预付款项 189,112,948.24 148,309,717.66

应收保费

应收分保账款

应收分保合同准备金

应收利息 162,900.00 162,900.00

应收股利

其他应收款 40,055,246.88 33,402,230.81

买入返售金融资产

存货 162,695,133.15 154,922,903.29

持有待售的资产

一年内到期的非流动资产 73,971.32

其他流动资产 241,529,817.59 326,842,219.19

流动资产合计 1,264,874,456.30 1,255,928,051.57

非流动资产:

发放贷款及垫款

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可供出售金融资产 30,000,000.00 30,000,000.00

持有至到期投资

长期应收款

长期股权投资 586,883,093.62 607,273,532.97

投资性房地产 37,942,255.11 38,231,716.23

固定资产 12,949,637.23 13,493,700.28

在建工程

工程物资

固定资产清理

生产性生物资产

油气资产

无形资产 57,500,100.09 63,007,359.27

开发支出 9,601,391.47 7,820,949.31

商誉 155,617,924.66 155,617,924.66

长期待摊费用 3,915,332.05 4,321,996.51

递延所得税资产 33,438,470.99 31,271,596.90

其他非流动资产 11,527,148.00 11,527,148.00

非流动资产合计 939,375,353.22 962,565,924.13

资产总计 2,204,249,809.52 2,218,493,975.70

流动负债:

短期借款 291,500,000.00 294,000,000.00

向中央银行借款

吸收存款及同业存放

拆入资金

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债

衍生金融负债

应付票据 48,528,553.37 34,678,677.10

应付账款 57,306,570.52 65,452,004.35

预收款项 131,175,848.67 120,332,588.24

卖出回购金融资产款

应付手续费及佣金

应付职工薪酬 7,767,365.83 7,834,427.99

应交税费 83,706,214.40 73,428,267.35

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

应付利息 739,255.78 693,399.53

应付股利

其他应付款 39,538,662.25 61,144,101.43

应付分保账款

保险合同准备金

代理买卖证券款

代理承销证券款

持有待售的负债

一年内到期的非流动负债

其他流动负债

流动负债合计 660,262,470.82 657,563,465.99

非流动负债:

长期借款 200,000,000.00 200,000,000.00

应付债券

其中:优先股

永续债

长期应付款

长期应付职工薪酬

专项应付款

预计负债

递延收益 5,627,960.76 5,636,910.93

递延所得税负债 3,267,949.11 3,472,195.92

其他非流动负债

非流动负债合计 208,895,909.87 209,109,106.85

负债合计 869,158,380.69 866,672,572.84

所有者权益:

股本 706,640,535.00 706,640,535.00

其他权益工具

其中:优先股

永续债

资本公积 375,571,417.21 375,571,417.21

减:库存股

其他综合收益 -6,680,720.80 -4,579,211.51

专项储备

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

盈余公积 26,181,022.91 26,181,022.91

一般风险准备

未分配利润 203,338,297.82 219,302,589.49

归属于母公司所有者权益合计 1,305,050,552.14 1,323,116,353.10

少数股东权益 30,040,876.69 28,705,049.76

所有者权益合计 1,335,091,428.83 1,351,821,402.86

负债和所有者权益总计 2,204,249,809.52 2,218,493,975.70

法定代表人:陈向军 主管会计工作负责人:刘奕 会计机构负责人:张春雷

2、母公司资产负债表

单位:元

项目 期末余额 期初余额

流动资产:

货币资金 225,638,913.49 205,878,810.47

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产

衍生金融资产

应收票据

应收账款 165,223,229.02 119,229,468.29

预付款项 24,008,030.21 22,791,584.03

应收利息 1,335,395.83 162,900.00

应收股利 50,000,000.00

其他应收款 120,055,859.40 117,392,199.96

存货 38,306,153.59 17,796,158.94

持有待售的资产

一年内到期的非流动资产 73,971.32

其他流动资产 97,692,505.99 160,824,378.63

流动资产合计 672,334,058.85 694,075,500.32

非流动资产:

可供出售金融资产 30,000,000.00 30,000,000.00

持有至到期投资 -

长期应收款 -

长期股权投资 907,320,150.01 926,409,903.68

投资性房地产 37,942,255.11 38,231,716.23

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

固定资产 6,873,569.84 6,961,681.13

在建工程

工程物资

固定资产清理

生产性生物资产

油气资产

无形资产 33,827,028.88 37,876,428.82

开发支出 9,601,391.47 7,820,949.31

商誉

长期待摊费用 2,012,944.29 2,239,591.07

递延所得税资产 24,628,699.60 22,910,229.04

其他非流动资产 11,527,148.00 11,527,148.00

非流动资产合计 1,063,733,187.20 1,083,977,647.28

资产总计 1,736,067,246.05 1,778,053,147.60

流动负债:

短期借款 253,000,000.00 253,000,000.00

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债

衍生金融负债

应付票据 35,776,150.56 29,610,874.25

应付账款 12,184,850.29 3,208,170.96

预收款项 679,036.62 934,166.81

应付职工薪酬 3,320,717.59 3,189,886.85

应交税费 11,840,580.56 5,074,221.60

应付利息 647,543.28 647,543.28

应付股利

其他应付款 31,624,847.82 66,558,060.81

持有待售的负债

一年内到期的非流动负债

其他流动负债

流动负债合计 349,073,726.72 362,222,924.56

非流动负债:

长期借款 200,000,000.00 200,000,000.00

应付债券

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

其中:优先股

永续债

长期应付款

长期应付职工薪酬

专项应付款

预计负债

递延收益 5,627,960.76 5,636,910.93

递延所得税负债

其他非流动负债

非流动负债合计 205,627,960.76 205,636,910.93

负债合计 554,701,687.48 567,859,835.49

所有者权益:

股本 706,640,535.00 706,640,535.00

其他权益工具

其中:优先股

永续债

资本公积 375,571,417.21 375,571,417.21

减:库存股

其他综合收益 -6,680,720.80 -4,579,211.51

专项储备

盈余公积 24,094,307.38 24,094,307.38

未分配利润 81,740,019.78 108,466,264.03

所有者权益合计 1,181,365,558.57 1,210,193,312.11

负债和所有者权益总计 1,736,067,246.05 1,778,053,147.60

3、合并利润表

单位:元

项目 本期发生额 上期发生额

一、营业总收入 280,440,060.58 215,590,304.43

其中:营业收入 280,440,060.58 215,590,304.43

利息收入

已赚保费

手续费及佣金收入

二、营业总成本 278,541,464.47 204,354,135.45

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

其中:营业成本 185,777,262.30 137,084,750.45

利息支出

手续费及佣金支出

退保金

赔付支出净额

提取保险合同准备金净



保单红利支出

分保费用

税金及附加 690,222.60 631,651.37

销售费用 49,540,794.45 38,568,486.73

管理费用 33,523,942.29 29,049,883.65

财务费用 5,255,528.88 884,870.92

资产减值损失 3,753,713.95 -1,865,507.67

加:公允价值变动收益(损失以

“-”号填列)

投资收益(损失以“-”号

-18,288,930.06 2,339,000.00

填列)

其中:对联营企业和合营企

-18,288,930.06 2,339,000.00

业的投资收益

汇兑收益(损失以“-”号填

列)

资产处置收益(损失以“-”

号填列)

其他收益 1,610,761.98

三、营业利润(亏损以“-”号填列) -14,779,571.97 13,575,168.98

加:营业外收入 1,274,667.08 519,754.14

减:营业外支出 4,789.90 3,191.97

四、利润总额(亏损总额以“-”号

-13,509,694.79 14,091,731.15

填列)

减:所得税费用 1,118,769.95 1,609,015.50

五、净利润(净亏损以“-”号填列) -14,628,464.74 12,482,715.65

(一)持续经营净利润(净亏损

-14,628,464.74 12,482,715.65

以“-”号填列)

(二)终止经营净利润(净亏损

以“-”号填列)

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

归属于母公司所有者的净利润 -15,964,291.67 6,863,940.05

少数股东损益 1,335,826.93 5,618,775.60

六、其他综合收益的税后净额 -2,101,509.29

归属母公司所有者的其他综合收

-2,101,509.29

益的税后净额

(一)以后不能重分类进损益的

其他综合收益

1.重新计量设定受益计划

净负债或净资产的变动

2.权益法下在被投资单位

不能重分类进损益的其他综合收益

中享有的份额

(二)以后将重分类进损益的其

-2,101,509.29

他综合收益

1.权益法下在被投资单位

以后将重分类进损益的其他综合收 -2,101,509.29

益中享有的份额

2.可供出售金融资产公允

价值变动损益

3.持有至到期投资重分类

为可供出售金融资产损益

4.现金流量套期损益的有

效部分

5.外币财务报表折算差额

6.其他

归属于少数股东的其他综合收益

的税后净额

七、综合收益总额 -16,729,974.03 12,482,715.65

归属于母公司所有者的综合收

-18,065,800.96 6,863,940.05

益总额

归属于少数股东的综合收益总

1,335,826.93 5,618,775.60



八、每股收益:

(一)基本每股收益 -0.0226 0.0100

(二)稀释每股收益 -0.0226 0.0100

本期发生同一控制下企业合并的,被合并方在合并前实现的净利润为:0.00 元,上期被合并方实现的净利润为:0.00 元。

法定代表人:陈向军 主管会计工作负责人:刘奕 会计机构负责人:张春雷

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4、母公司利润表

单位:元

项目 本期发生额 上期发生额

一、营业收入 47,928,450.19 21,737,968.97

减:营业成本 35,775,450.43 15,525,230.17

税金及附加 308,338.41 161,799.89

销售费用 7,199,110.33 5,448,876.41

管理费用 13,652,113.30 11,073,644.20

财务费用 1,994,905.70 -401,257.21

资产减值损失 1,583,391.79 397,182.82

加:公允价值变动收益(损失

以“-”号填列)

投资收益(损失以“-”

-16,988,244.38 -541,000.00

号填列)

其中:对联营企业和合营

-16,988,244.38 -541,000.00

企业的投资收益

资产处置收益(损失以“-”

号填列)

其他收益 1,125,589.34

二、营业利润(亏损以“-”号填

-28,447,514.81 -11,008,507.31

列)

加:营业外收入 2,800.00 25,620.33

减:营业外支出

三、利润总额(亏损总额以“-”

-28,444,714.81 -10,982,886.98

号填列)

减:所得税费用 -1,718,470.56 -1,624,736.91

四、净利润(净亏损以“-”号填

-26,726,244.25 -9,358,150.07

列)

(一)持续经营净利润(净亏

-26,726,244.25 -9,358,150.07

损以“-”号填列)

(二)终止经营净利润(净亏

损以“-”号填列)

五、其他综合收益的税后净额 -2,101,509.29

(一)以后不能重分类进损益

的其他综合收益

1.重新计量设定受益计

深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

划净负债或净资产的变动

2.权益法下在被投资单

位不能重分类进损益的其他综合收

益中享有的份额

(二)以后将重分类进损益的

-2,101,509.29

其他综合收益

1.权益法下在被投资单

位以后将重分类进损益的其他综合 -2,101,509.29

收益中享有的份额

2.可供出售金融资产公

允价值变动损益

3.持有至到期投资重分

类为可供出售金融资产损益

4.现金流量套期损益的

有效部分

5.外币财务报表折算差



6.其他

六、综合收益总额 -28,827,753.54 -9,358,150.07

七、每股收益:

(一)基本每股收益 -0.0378 -0.0137

(二)稀释每股收益 -0.0378 -0.0137

5、合并现金流量表

单位:元

项目 本期发生额 上期发生额

一、经营活动产生的现金流量:

销售商品、提供劳务收到的现

237,684,518.91 214,039,965.82



客户存款和同业存放款项净增

加额

向中央银行借款净增加额

向其他金融机构拆入资金净增

加额

收到原保险合同保费取得的现



收到再保险业务现金净额

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保户储金及投资款净增加额

处置以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产净增加额

收取利息、手续费及佣金的现



拆入资金净增加额

回购业务资金净增加额

收到的税费返还 6,273,812.75 798,710.13

收到其他与经营活动有关的现

33,288,185.02 30,070,756.78



经营活动现金流入小计 277,246,516.68 244,909,432.73

购买商品、接受劳务支付的现

246,721,652.31 192,702,122.83



客户贷款及垫款净增加额

存放中央银行和同业款项净增

加额

支付原保险合同赔付款项的现



支付利息、手续费及佣金的现



支付保单红利的现金

支付给职工以及为职工支付的

29,609,515.56 23,514,352.16

现金

支付的各项税费 4,145,264.03 18,025,239.28

支付其他与经营活动有关的现

72,141,877.38 60,536,963.35



经营活动现金流出小计 352,618,309.28 294,778,677.62

经营活动产生的现金流量净额 -75,371,792.60 -49,869,244.89

二、投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金

取得投资收益收到的现金

处置固定资产、无形资产和其

800.00 3,400.00

他长期资产收回的现金净额

处置子公司及其他营业单位收

到的现金净额

收到其他与投资活动有关的现

82,530,000.00 1,286,735.16



深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

投资活动现金流入小计 82,530,800.00 1,290,135.16

购建固定资产、无形资产和其

2,492,873.49 4,416,149.43

他长期资产支付的现金

投资支付的现金

质押贷款净增加额

取得子公司及其他营业单位支

付的现金净额

支付其他与投资活动有关的现

15,830,000.00



投资活动现金流出小计 18,322,873.49 4,416,149.43

投资活动产生的现金流量净额 64,207,926.51 -3,126,014.27

三、筹资活动产生的现金流量:

吸收投资收到的现金

其中:子公司吸收少数股东投

资收到的现金

取得借款收到的现金 8,000,000.00

发行债券收到的现金

收到其他与筹资活动有关的现

1,936,953.94 4,155,699.96



筹资活动现金流入小计 9,936,953.94 4,155,699.96

偿还债务支付的现金 10,500,000.00 37,000,000.00

分配股利、利润或偿付利息支

6,075,456.45 893,852.52

付的现金

其中:子公司支付给少数股东

的股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现

6,441,860.12



筹资活动现金流出小计 23,017,316.57 37,893,852.52

筹资活动产生的现金流量净额 -13,080,362.63 -33,738,152.56

四、汇率变动对现金及现金等价物

-1,472,465.76 -631,060.73

的影响

五、现金及现金等价物净增加额 -25,716,694.48 -87,364,472.45

加:期初现金及现金等价物余

300,807,755.03 305,808,389.10



六、期末现金及现金等价物余额 275,091,060.55 218,443,916.65

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6、母公司现金流量表

单位:元

项目 本期发生额 上期发生额

一、经营活动产生的现金流量:

销售商品、提供劳务收到的现

6,519,809.17 9,610,701.96



收到的税费返还 108,182.38 201,963.08

收到其他与经营活动有关的现

6,066,951.61 1,528,733.62



经营活动现金流入小计 12,694,943.16 11,341,398.66

购买商品、接受劳务支付的现

39,820,736.27 41,888,398.23



支付给职工以及为职工支付的

13,645,956.87 9,306,214.43

现金

支付的各项税费 623,114.93 10,244,832.63

支付其他与经营活动有关的现

47,124,017.16 14,680,699.38



经营活动现金流出小计 101,213,825.23 76,120,144.67

经营活动产生的现金流量净额 -88,518,882.07 -64,778,746.01

二、投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金

取得投资收益收到的现金 50,000,000.00

处置固定资产、无形资产和其

他长期资产收回的现金净额

处置子公司及其他营业单位收

到的现金净额

收到其他与投资活动有关的现

82,889,430.16 1,612,670.16



投资活动现金流入小计 132,889,430.16 1,612,670.16

购建固定资产、无形资产和其

2,032,072.16 2,669,003.23

他长期资产支付的现金

投资支付的现金

取得子公司及其他营业单位支

付的现金净额

支付其他与投资活动有关的现

15,830,000.00 15,000,000.00



深圳市银之杰科技股份有限公司 2018 年第一季度报告全文

投资活动现金流出小计 17,862,072.16 17,669,003.23

投资活动产生的现金流量净额 115,027,358.00 -16,056,333.07

三、筹资活动产生的现金流量:

吸收投资收到的现金

取得借款收到的现金

发行债券收到的现金

收到其他与筹资活动有关的现

1,936,953.94 4,085,430.86



筹资活动现金流入小计 1,936,953.94 4,085,430.86

偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支

5,688,372.91 342,562.50

付的现金

支付其他与筹资活动有关的现

6,441,860.12



筹资活动现金流出小计 12,130,233.03 342,562.50

筹资活动产生的现金流量净额 -10,193,279.09 3,742,868.36

四、汇率变动对现金及现金等价物

的影响

五、现金及现金等价物净增加额 16,315,196.84 -77,092,210.72

加:期初现金及现金等价物余

203,348,805.76 152,256,683.97



六、期末现金及现金等价物余额 219,664,002.60 75,164,473.25

二、审计报告

第一季度报告是否经过审计

□ 是 √ 否

公司第一季度报告未经审计。